La facturación como un aliado para solicitar un crédito pyme

Por: Bind ERP staff

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Un respiro que alivia; así es cuando obtienes un financiamiento para tu empresa, logras fortalecer el ciclo productivo, aumentando las posibilidades para crecer; sin embargo, saber todos los requisitos para solicitar créditos pyme, te permitirá aplicar los seguimientos necesarios en tu empresa, para facilitar la solicitud de uno.

Para adquirir un crédito para negocios, actualmente existen además de las instituciones bancarias tradicionales, las fintech, una combinación de la tecnología con las finanzas para ofrecer servicios financieros, pagos, remesas, créditos; entre otros.

¿Buscas opciones de crédito para tu empresa? Te recomendamos leer: Préstamo bancario, crédito comercial o fintech ¿cuál elegir?

¿Cuáles son los requisitos para solicitar créditos pyme con las fintech? 

Descubre algunas opciones para obtener financiamiento y comienza a reunir todos los documentos, para capitalizar la operación de tu negocio de acuerdo a los siguientes requisitos para solicitar créditos pyme.

Algunas fintech: 

Konfio: Los créditos pueden ser desde $100 000 hasta $3,000 000. La solicitud es en línea y puedes disponer del dinero en un lapso de 3 días.

Línea: Contabilidad y finanzas BIND Horizontal
  • Registro ante el SAT como persona moral o física
  • Mínimo 6 meses de facturación
  • Clave CIEC
  • Edad del representante legal entre los 25 y 70 años
  • Clave CIEC

Maneja plazos de 6 hasta 24 meses con una tasa anual fija desde el 33 %.

Credijusto: Sus préstamos para negocio comienzan desde $200 000 hasta $30,000 000 a plazos mínimo de 12 meses. Requieren garantía como un inmueble además de:

  • Estados financieros
  • Mínimo un año de operación
  • Ventas de $100, 000 mensuales o más

Es un proceso en línea y cuenta con tasas variables a partir de 29.97 % anual más IVA más costos por apertura.

¿Cuáles son los requisitos para solicitar créditos pyme con la banca tradicional? 

Conoce lo que necesitas para obtener un financiamiento pyme en los bancos.

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Banca tradicional 

1.- BBVA: Te otorga un crédito que va desde los $50,000 a los $15,000 000. Maneja plazos hasta de 36 meses y con tasas variables hasta 27%. Te cobra una comisión por apertura del 2% de IVA sobre el monto del crédito.

Requisitos para solicitar créditos pyme con BBVA

Para obtener debes contar con una antigüedad empresarial de 4 años; presentar los estados de cuenta de 12 meses con algunas garantías en ciertos casos. La solicitud puede ser en línea y no existe un plazo aproximado de respuesta.

2.- Santander: Su crédito puede ser hasta $15,000 000 y plazos de hasta 36 meses para capital de trabajo y 60 para los activos fijos. Te cobra una comisión de apertura de 2 % anual por administración y tasa anual variable del 23.1 % anual.

Los requisitos para solicitar créditos pyme con Santander son estados de cuenta, financieros, declaraciones fiscales y los poderes que correspondan; es necesario acudir a la sucursal.

Recomendaciones para obtener créditos empresariales 

Entonces qué debes de hacer para obtener un financiamiento y cumplir con todos los requisitos para solicitar créditos pyme, es necesario cumplir con todas las disposiciones emitidas por el SAT, comenzando con la facturación para las pymes.

Aplica los nuevos lineamientos de la versión 4.0, hazlo de la forma más segura y fácil, sin tener que contratar a nuevo personal de TI para las nuevas actualizaciones.

Puedes utilizar el sistema administrativo de Bind, es un software compatible con el SAT que de forma automática actualiza las facturas para que puedas generarlas de acuerdo a los requisitos actuales.

Sin embargo, como se menciona anteriormente no solamente es la facturación para pymes que debes tener en orden; así mismo los estados financieros porque es la información económica y patrimonial de tu empresa.

Por si no tienes claro cuáles son los documentos que debe tener una pyme, te recomendamos leer: ¿qué estados financieros debe tener una pyme?

Crea certidumbre y traza la ruta para una toma de decisiones más rápida y acertada. Bind genera todos los estados financieros que necesita tu empresa para cumplir con los requisitos para solicitar créditos pyme ante cualquier institución con la que quieras solicitarlo.

Maneja un reporte de activos aunado al cálculo de depreciación mensual; es decir, debes considerar también cuál es el valor monetario de tu empresa para reflejar la solvencia de tu negocio.

Tener pasivos controlados y un sistema de cobranza saludable; lo cual significa un seguimiento oportuno a cada uno de las cuentas por cobrar; así mismo es importante cumplir con todas las declaraciones fiscales.

Desde el primer momento que abres las puertas de tu negocio, es fundamental empezar con una gestión ordenada; esto no significa que tu equipo de trabajo deberá de destinar horas para realizar toda la documentación necesaria; pues con un software de administración, los datos y reportes se pueden sacar en muy poco tiempo.

Es importante que aunque no necesites el financiamiento en este momento gestiones tu negocio de forma estructurada, recuerda que la falta de sistematización puede incurrir en grandes pérdidas.

Ahora la tecnología se encuentra al servicio de las personas y con Bind visualizas la operación de tu negocio mediante una interfaz totalmente intuitiva que logra enlazar todas las áreas de tu empresa.

Bind permite automatizar toda tu operación para generar los documentos digitales en unos cuantos clics con datos confiables para desarrollar estrategias, cumplir con la autoridad fiscal y aumentar la rentabilidad de tu negocio.

Conclusiones

Con Bind ERP, obtienes una lectura ágil y clara de cuál es la situación de tu empresa, su interfaz integra todos tus canales de venta físicos y virtuales para que todos tus procesos sean automáticos aumentando la productividad de todo tu equipo de trabajo.

Así mismo, será mucho más fácil cumplir con los requisitos para un crédito pyme, pues con las funcionalidades de Bind, llevar la facturación y los estados financieros en orden será mucho más simple; además de que podrás obtener de forma casi inmediata la información, para compartirla con cualquier asesor con el que estés gestionando un financiamiento.

Te invitamos a que agendes una demo gratuita para observar de cerca las funcionalidades de Bind ERP para gestionar tu empresa casi de forma automática, contáctanos, queremos ayudarte a impulsar tu negocio.

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